Comprendre la diligence raisonnable renforcée (EDD)
La diligence raisonnable renforcée (EDD) est un élément crucial de la conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), en particulier pour la gestion des clients à haut risque ou fortunés et des transactions importantes. Il s’agit de mettre en œuvre des mesures supplémentaires pour atténuer les risques accrus que ces entités font peser sur le secteur financier.
Qu’est-ce que la diligence raisonnable renforcée ?
La Due Diligence renforcée va au-delà des procédures standard de Due Diligence Client (CDD). Elle exige des institutions financières et des professionnels qu’ils recueillent des preuves complètes et des informations détaillées sur les clients à haut risque. L’objectif est d’acquérir une meilleure compréhension des risques associés à ces personnes ou entités et de mettre en œuvre des mesures d’atténuation des risques appropriées (Veriff).
Les politiques EDD exigent des mesures plus rigoureuses que les procédures CDD. Les informations recueillies au cours du processus EDD aident les institutions financières à évaluer les risques et à prendre des décisions éclairées concernant l’intégration des clients à haut risque. Il permet également d’identifier et de prévenir les activités potentielles de blanchiment d’argent en assurant la conformité aux exigences réglementaires (Veriff).
Importance de l’EDD dans la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
La mise en œuvre d’une diligence raisonnable renforcée est essentielle pour que les institutions financières se conforment à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et préviennent les activités financières illicites. En faisant preuve d’une diligence raisonnable accrue, les établissements peuvent :
Atténuez les risques associés aux clients et aux transactions à haut risque.
Identifiez les activités potentielles de blanchiment d’argent et prévenez les crimes financiers.
Se conformer aux exigences réglementaires et maintenir l’intégrité du système financier.
Les exigences de l’EDD exigent une approche d’« assurance raisonnable » lors de l’évaluation des cotes de risque des clients, ce qui signifie la nécessité d’une recherche approfondie et d’un jugement professionnel. Cela permet de s’assurer que les institutions financières prennent les mesures appropriées pour atténuer les risques associés aux clients à haut risque.
Pour mettre en œuvre une EDD efficace, les institutions financières doivent établir des procédures et des méthodologies robustes pour effectuer une diligence raisonnable. Ils doivent tenir des registres détaillés des renseignements recueillis et les conserver pendant la période requise, conformément aux normes réglementaires. Ces dossiers doivent inclure des copies des documents d’identification et des documents commerciaux, ce qui permet une conformité rapide et efficace aux demandes réglementaires (ComplyAdvantage).
Il est important de noter que les exigences en matière d’EDD peuvent varier d’une juridiction et d’un secteur à l’autre. Différents pays et régions peuvent avoir leurs propres réglementations et directives spécifiques pour la mise en œuvre de l’EDD. Le respect de ces exigences est essentiel pour maintenir la conformité et prévenir les sanctions réglementaires potentielles ou les atteintes à la réputation.
Dans les sections suivantes, nous explorerons les réglementations, les procédures et les meilleures pratiques spécifiques liées à l’EDD, ainsi que sa mise en œuvre dans les institutions financières et le paysage réglementaire mondial.
Règlements et exigences de l’EDD
Pour lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers, les institutions financières doivent se conformer à la réglementation et aux exigences en matière de diligence raisonnable renforcée (EDD). L’EDD est un ensemble de mesures supplémentaires mises en œuvre par les institutions pour vérifier et surveiller les clients à haut risque et les transactions inhabituelles afin de détecter d’éventuelles activités de blanchiment d’argent. Ces réglementations visent à atténuer les risques associés à ces entités et transactions, en garantissant le respect des protocoles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).
Vue d’ensemble de la réglementation EDD
EDD est spécialement conçu pour la gestion de clients à haut risque ou fortunés et de transactions importantes, car celles-ci présentent des risques accrus pour le secteur financier. Les politiques EDD exigent des mesures plus rigoureuses par rapport aux procédures de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD), nécessitant la collecte de preuves complètes et d’informations détaillées pour atténuer et comprendre les risques associés aux clients à haut risque.
Les exigences réglementaires en matière d’EDD peuvent varier d’une juridiction à l’autre. Par exemple, en Europe, l’EDD peut être exigée pour les entreprises situées dans des pays tiers à haut risque en vertu de l’article 18 de la quatrième directive sur la lutte contre le blanchiment de capitaux (4AMLD). Il est essentiel pour les institutions financières de se tenir au courant des réglementations locales et de s’assurer de la conformité aux exigences spécifiques de l’EDD dans chaque juridiction.
Éléments clés des procédures EDD
La mise en œuvre de la DDE implique plusieurs éléments clés que les institutions financières doivent prendre en compte pour respecter leurs obligations réglementaires et atténuer efficacement les risques. Ces éléments sont les suivants :
Documentation complète : Le processus EDD nécessite une documentation approfondie de l’ensemble du processus, ce qui nécessite une saisie méticuleuse des données et une validation des sources de données. Les institutions financières doivent conserver des informations détaillées pour répondre aux exigences réglementaires et fournir un accès immédiat si les régulateurs l’exigent (Veriff).
Approche fondée sur les risques : Les exigences en matière d’EDD exigent une « assurance raisonnable » lors de l’évaluation des cotes de risque. Cela implique que les professionnels responsables de l’intégration des clients doivent effectuer méticuleusement les étapes de recherche requises et faire preuve de jugement professionnel pour maintenir la conformité. Une approche fondée sur le risque permet aux institutions d’allouer efficacement les ressources et de se concentrer sur les clients et les transactions présentant le risque potentiel le plus élevé.
Tenue: Pour se conformer à la réglementation EDD, les institutions financières doivent conserver des registres des informations collectées pendant au moins cinq ans. Cela inclut des copies de tous les documents d’identification et des documents commerciaux. Les institutions devraient être en mesure de répondre rapidement et efficacement aux demandes d’enregistrement des organismes de réglementation et de permettre aux autorités de reconstituer les transactions individuelles.
Défis et meilleures pratiques en matière de conformité
Les institutions financières sont confrontées à divers défis dans la mise en œuvre des mesures EDD. Ces défis comprennent le suivi de l’évolution des exigences réglementaires, la réalisation d’évaluations complètes des risques et la garantie d’une gestion efficace des données et de la tenue de dossiers. Les établissements doivent également composer avec les variations régionales des exigences en matière de DEA, car la réglementation peut différer d’une province ou d’un territoire à l’autre.
Pour surmonter ces défis et assurer la conformité, les institutions financières doivent mettre en place des processus et des systèmes internes robustes. Il s’agit notamment de former les employés aux procédures et méthodologies EDD, d’utiliser les logiciels et outils EDD pour une analyse efficace des données et de se tenir au courant du paysage réglementaire mondial (ComplyAdvantage). La mise en œuvre d’une approche fondée sur les risques et la réalisation d’une surveillance et d’un reporting continus sont également des pratiques exemplaires essentielles pour gérer efficacement les exigences EDD (Veriff).
En comprenant la vue d’ensemble de la réglementation EDD, les éléments clés des procédures EDD, ainsi que les défis et les meilleures pratiques associés à la conformité EDD, les institutions financières peuvent établir des cadres solides pour atténuer les risques et maintenir la conformité réglementaire.
Mise en œuvre de l’EDD dans les institutions financières
Pour mettre en œuvre efficacement la diligence raisonnable renforcée (EDD) dans les institutions financières, il est essentiel d’établir un processus et un flux de travail EDD clairs, d’explorer les technologies d’automatisation EDD et de comprendre les avantages et les limites associés à l’automatisation EDD.
Processus et flux de travail EDD
Le processus EDD comprend une série d’étapes visant à identifier et à atténuer les risques associés aux clients à haut risque et aux transactions suspectes. Les institutions financières doivent recueillir des preuves substantielles et des renseignements précis pour signaler les opérations irrégulières et les activités suspectes. Le processus comprend généralement les éléments suivants :
Évaluation des risques liés aux clients : Effectuer une évaluation fondée sur les risques afin de déterminer le niveau de diligence raisonnable requis pour chaque client en fonction de son profil de risque et de son exposition potentielle au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme. Une approche de l’EDD fondée sur les risques permet de s’assurer que les ressources sont allouées efficacement.
Collecte d’informations supplémentaires : Collecte d’informations d’identification et d’informations supplémentaires au-delà des données d’identification standard du client. Il peut s’agir d’analyser l’origine et la propriété effective des fonds, de vérifier la présence de milieux défavorables et d’effectuer des visites sur place.
Surveillance continue : Surveiller en permanence les transactions, le comportement et les activités des clients pour détecter tout modèle ou changement suspect. Il peut s’agir de suivre les transactions en cours, d’examiner et d’enquêter sur les alertes, et d’effectuer des examens périodiques des clients à haut risque.
Rapports et tenue de dossiers : Signaler toute activité ou transaction suspecte aux autorités compétentes, comme l’exige la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Tenir des registres complets des mesures de diligence raisonnable prises, y compris les documents justificatifs et les rapports d’enquête.
La mise en place d’un flux de travail EDD bien défini garantit la cohérence et la conformité au sein des institutions financières tout en traitant efficacement les clients et les transactions à haut risque.
Technologies pour l’automatisation EDD
Au cours des dernières années, les progrès technologiques ont offert aux institutions financières la possibilité d’automatiser divers aspects du processus EDD. L’automatisation EDD permet de rationaliser les processus, d’améliorer l’efficacité et de renforcer la conformité aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Parmi les technologies couramment utilisées pour l’automatisation EDD, citons :
L’IA et l’apprentissage automatique : Tirer parti de l’intelligence artificielle et des algorithmes d’apprentissage automatique pour automatiser la collecte de données, l’évaluation des risques et la détection des activités suspectes. Ces technologies permettent d’analyser de grands volumes de données, d’identifier des modèles et de générer des alertes pour une enquête plus approfondie.
Automatisation robotisée des processus (RPA) : Utilisation de robots logiciels pour automatiser les tâches répétitives et basées sur des règles impliquées dans les processus EDD. La RPA peut faciliter la saisie de données, la vérification de documents et la génération de rapports, libérant ainsi des ressources en personnel pour des tâches plus complexes.
Analyse des données : Utilisation d’outils d’analyse avancés pour extraire des informations à partir de grands ensembles de données, permettant aux institutions financières d’identifier les risques et les tendances potentiels associés aux clients et aux transactions à haut risque.
En adoptant ces technologies, les institutions financières peuvent améliorer l’efficience et l’efficacité de leurs processus EDD, ce qui permet une meilleure évaluation des risques et une conformité plus robuste aux exigences réglementaires.
Avantages et limites de l’automatisation EDD
L’automatisation des processus EDD offre plusieurs avantages aux institutions financières. Il peut améliorer l’efficacité opérationnelle, réduire les erreurs manuelles et fournir une approche plus cohérente et standardisée de l’EDD. Parmi les avantages spécifiques de l’automatisation EDD, citons :
Traitement plus rapide : L’automatisation permet un traitement plus rapide de la diligence raisonnable des clients, réduisant ainsi les délais d’intégration et d’examen.
Amélioration de l’évaluation des risques : Les technologies avancées peuvent analyser de grandes quantités de données, ce qui permet d’évaluer les risques avec plus de précision et d’identifier les activités suspectes.
Conformité renforcée : L’automatisation EDD garantit une application cohérente des exigences réglementaires, réduisant ainsi le risque de non-conformité et les pénalités associées.
Cependant, il est important de reconnaître les limites de l’automatisation EDD. Bien que la technologie puisse rationaliser les processus et améliorer l’efficacité, le jugement et l’expertise humaine restent essentiels. Les institutions financières doivent trouver un équilibre entre l’automatisation et la surveillance humaine afin de garantir l’exactitude et l’efficacité des procédures EDD.
En conclusion, la mise en œuvre de l’EDD dans les institutions financières nécessite un processus et un flux de travail bien définis, l’exploration des technologies d’automatisation et une compréhension des avantages et des limites associés à l’automatisation EDD. En tirant parti de la technologie et en adoptant les meilleures pratiques, les institutions financières peuvent améliorer leurs capacités EDD, améliorer la conformité aux exigences réglementaires et atténuer les risques associés aux clients à haut risque et aux transactions suspectes.
EDD dans la gestion des clients à haut risque
Lorsqu’il s’agit de gérer des clients à haut risque, la Due Diligence Renforcée (EDD) joue un rôle crucial dans l’atténuation des risques associés et la conformité aux réglementations. L’EDD est un ensemble de mesures supplémentaires que les institutions financières mettent en œuvre pour vérifier et surveiller les clients à haut risque et les transactions inhabituelles pour détecter d’éventuelles activités de blanchiment d’argent (ComplyAdvantage). Dans cette section, nous explorerons les aspects clés de l’EDD dans la gestion des clients à haut risque, y compris l’identification des clients à haut risque, la réalisation d’une diligence raisonnable approfondie à l’égard de la clientèle, ainsi qu’une surveillance et des rapports continus.
Identifier les clients à haut risque
L’identification des clients à haut risque est une étape cruciale dans la mise en œuvre de procédures EDD efficaces. Les institutions financières utilisent une approche fondée sur le risque pour déterminer quels clients entrent dans la catégorie à haut risque. Ces clients comprennent généralement des personnes politiquement exposées (PPE), des personnes provenant de juridictions à haut risque et des personnes impliquées dans des industries susceptibles d’être exposées à des activités de blanchiment d’argent. La mise en œuvre de processus robustes d’évaluation des risques clients permet aux institutions d’identifier et de catégoriser les clients en fonction de leur profil de risque.
Pour identifier les clients à haut risque, les institutions financières ont recours à diverses stratégies, telles que :
Effectuer un contrôle approfondi des renseignements sur les clients, y compris la vérification de l’origine des fonds et l’évaluation de l’objet de la relation d’affaires.
Utiliser des solutions technologiques, telles que des systèmes alimentés par l’IA, pour analyser les données des clients et détecter les signaux d’alarme potentiels.
Surveiller les sources médiatiques et effectuer des recherches dans les médias défavorables afin d’identifier toute information négative associée aux clients.
Collaborer avec des fournisseurs de données externes pour accéder à des renseignements et à des bases de données complets sur les risques.
En utilisant ces techniques d’identification, les institutions peuvent identifier efficacement les clients à haut risque et adapter leurs processus de diligence raisonnable en conséquence.
Effectuer une diligence raisonnable approfondie à l’égard de la clientèle
La réalisation d’une diligence raisonnable approfondie à l’égard de la clientèle est un élément fondamental de l’EDD. Les politiques EDD exigent des mesures plus rigoureuses par rapport aux procédures de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD), exigeant la collecte de preuves complètes et d’informations détaillées pour atténuer et comprendre les risques associés aux clients à haut risque.
Au cours du processus de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle, les institutions financières recueillent des informations sur l’identité du client, ses activités commerciales, la source des fonds et la propriété effective. Ils procèdent à des vérifications approfondies des antécédents, notamment en vérifiant l’exactitude des informations fournies et en évaluant la réputation et l’intégrité du client. De plus, les institutions peuvent demander des pièces justificatives supplémentaires, telles que des états financiers ou un justificatif de domicile, pour valider les réclamations du client.
Pour assurer une diligence raisonnable approfondie, les établissements doivent :
Utilisez des technologies avancées, telles que l’IA et l’apprentissage automatique, pour automatiser les processus de collecte et d’analyse des données.
Mettez en œuvre des procédures KYC (Know Your Customer) robustes, y compris la vérification de l’identité du client auprès de sources fiables et indépendantes.
Conservez une documentation complète de l’ensemble du processus de diligence raisonnable, y compris les preuves de recherche, les sources de données et les signaux d’alarme identifiés.
Mettez régulièrement à jour les informations sur les clients et effectuez des examens périodiques pour assurer une conformité continue.
En effectuant une diligence raisonnable approfondie à l’égard de la clientèle, les institutions financières peuvent mieux comprendre leurs clients, identifier les risques potentiels et répondre aux exigences réglementaires.
Surveillance et rapports continus
Une fois que les clients à haut risque ont été identifiés et que des vérifications préalables ont été effectuées, les institutions financières doivent mettre en place un système de surveillance et de production de rapports continus. Cela inclut la surveillance continue des transactions, des comportements et des changements de profils de risque des clients.
La surveillance continue comprend :
Examiner régulièrement les comptes et les transactions des clients afin de déceler toute activité suspecte ou tout écart par rapport aux tendances attendues.
Utiliser des systèmes de surveillance des transactions qui utilisent des technologies de pointe pour détecter les activités potentielles de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
Effectuer des évaluations périodiques des risques afin de réévaluer les profils de risque des clients à haut risque et de déterminer la nécessité d’autres mesures d’EDD.
Signaler toute activité suspecte aux autorités réglementaires compétentes conformément aux exigences réglementaires.
Les institutions financières devraient mettre en place des contrôles internes et des mécanismes de déclaration rigoureux afin d’assurer le respect des obligations de déclaration et de faciliter une communication efficace avec les organismes de réglementation.
En mettant en œuvre des procédures complètes de surveillance continue et de production de rapports, les institutions financières peuvent identifier et traiter de manière proactive les risques potentiels associés aux clients à haut risque, améliorant ainsi leurs efforts de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
L’EDD dans la gestion des clients à haut risque est un élément essentiel de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. En identifiant les clients à haut risque, en effectuant une diligence raisonnable approfondie et en mettant en œuvre des processus continus de surveillance et de déclaration, les institutions financières peuvent atténuer efficacement les risques associés aux activités de blanchiment d’argent et assurer la conformité aux exigences réglementaires.
EDD et le paysage réglementaire mondial
La diligence raisonnable renforcée (EDD) est un élément essentiel de la conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Il s’agit de recueillir des renseignements supplémentaires et de procéder à une évaluation plus approfondie des clients afin d’atténuer les risques associés au blanchiment d’argent et à d’autres activités illicites. Comprendre le paysage réglementaire mondial entourant l’EDD est essentiel pour les organisations afin d’assurer la conformité. Explorons les recommandations du GAFI en matière d’EDD, les variations régionales des exigences en matière d’EDD et l’impact des récents scandales de blanchiment d’argent.
Recommandations du GAFI pour la JED
Le Groupe d’action financière (GAFI) recommande une approche fondée sur les risques en matière de diligence raisonnable, dans le cadre de laquelle l’étendue et le type d’informations obtenues devraient être augmentés en fonction du risque associé à la relation d’affaires. L’Enhanced Due Diligence (EDD) vise à authentifier l’identité des clients et à quantifier les risques de blanchiment d’argent posés par chaque client (Sanction Scanner). La mise en œuvre de mesures EDD aide les organisations à identifier et à évaluer les clients à haut risque, ce qui leur permet d’élaborer des stratégies d’atténuation des risques appropriées.
Variations régionales des exigences en matière d’EDD
Les exigences en matière d’EDD peuvent varier d’une région et d’une juridiction à l’autre. Les réglementations locales dictent souvent quand les entreprises sont tenues de mettre en œuvre des procédures de diligence raisonnable renforcées. Ces exigences s’appliquent généralement aux clients à haut risque, aux transactions financières importantes ou aux personnes et organisations des pays à haut risque ou sanctionnés. La conformité aux réglementations régionales en matière d’EDD est cruciale pour éviter les pénalités et maintenir la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Impact des récents scandales de blanchiment d’argent
Les récents scandales de blanchiment d’argent ont mis en évidence l’importance de procédures EDD robustes. Ces scandales ont mis en évidence les vulnérabilités des systèmes financiers et souligné la nécessité d’une réglementation plus stricte et d’une diligence raisonnable accrue. Les régulateurs et les autorités examinent de plus en plus les pratiques de conformité des organisations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent afin de prévenir les activités illicites et de maintenir l’intégrité du système financier.
En restant informées du paysage réglementaire mondial, les organisations peuvent adapter leurs procédures EDD pour répondre à l’évolution des exigences. La mise en œuvre de mesures efficaces d’EDD aide non seulement les organisations à se conformer à la réglementation, mais renforce également leur capacité à détecter et à prévenir le blanchiment d’argent et les activités illicites. Pour obtenir de plus amples renseignements sur l’EDD, y compris sa mise en œuvre dans les institutions financières et son rôle dans la gestion des clients à haut risque, consultez nos articles connexes sur l’EDD pour les institutions financières et l’EDD pour les clients à haut risque.
Remarque : Les informations fournies ici sont basées sur les ressources disponibles et ne doivent pas être considérées comme des conseils juridiques. Il est essentiel de consulter des professionnels du droit et de se tenir au courant des derniers développements réglementaires dans votre juridiction.
Tendances futures en matière d’automatisation EDD et KYC
Au fur et à mesure que la technologie progresse, le domaine de la diligence raisonnable renforcée (EDD) et de la connaissance du client (KYC) évolue également. L’automatisation joue un rôle central dans la rationalisation et l’optimisation des processus EDD et KYC, offrant plusieurs avancées et avantages aux professionnels de la conformité. Dans cette section, nous explorerons les tendances futures en matière d’automatisation EDD et KYC.
Avancées en matière d’automatisation KYC
L’automatisation KYC fait référence à l’utilisation de technologies avancées pour rationaliser et optimiser le processus KYC, en augmentant la validité des contrôles des clients, en améliorant l’efficacité et en facilitant la création de rapports transparents pour la conformité réglementaire. Les processus KYC manuels sont chronophages, inefficaces et sujets à l’erreur humaine, ce qui entraîne une augmentation des coûts, des délais de traitement plus longs et des problèmes de conformité potentiels (Next Matter).
Grâce aux progrès de l’automatisation, les institutions financières peuvent tirer parti d’outils et de logiciels innovants pour améliorer le processus KYC. Ces technologies peuvent automatiser la collecte de données, la vérification et l’évaluation des risques, réduisant ainsi la dépendance aux tâches manuelles et minimisant les erreurs. En adoptant l’automatisation KYC, les entreprises peuvent améliorer la précision, rationaliser les opérations et renforcer leurs efforts globaux de conformité.
KYC perpétuel et filtrage continu des clients
Le Perpetual Know Your Customer (pKYC) est une tendance émergente dans le domaine du KYC. Il s’agit d’un contrôle continu des clients à l’aide de micro-contrôles intégrés dans les expériences numériques. Cette approche permet aux organisations de surveiller en permanence les informations et les mises à jour des clients, garantissant ainsi une conformité et une gestion des risques continues (Next Matter). Le pKYC est appelé à devenir la nouvelle norme et à trouver sa place dans les cadres réglementaires.
La mise en œuvre du pKYC peut nécessiter un investissement initial, mais les avantages à long terme et les avantages opérationnels par rapport aux pratiques KYC traditionnelles devraient être importants. En filtrant en permanence les clients, les organisations peuvent détecter tout changement dans les profils de risque, surveiller les activités frauduleuses potentielles et s’assurer que les normes de conformité sont respectées.
Avantages et opportunités de l’automatisation KYC
L’automatisation du KYC dans les institutions financières offre plusieurs avantages et opportunités. Tout d’abord, il permet une validation plus efficace des documents d’identification, l’acquisition de données biométriques et le croisement des documents d’identification avec des bases de données tierces. Cela aide les organisations à garantir l’exactitude et la fiabilité des informations sur les clients.
De plus, les processus KYC automatisés améliorent l’expérience client en réduisant les frictions et en améliorant les temps d’intégration. La collecte transparente de données par le biais d’expériences Web ou de services intégrés tels que les chatbots simplifie le processus KYC pour les clients, le rendant plus convivial et plus efficace.
Les processus KYC automatisés permettent également des mises à jour et des évaluations des risques plus rapides grâce à l’utilisation d’algorithmes d’intelligence artificielle (IA) et d’apprentissage automatique. Les calculs d’évaluation des risques peuvent être effectués jusqu’à 5 à 6 fois plus rapidement, ce qui permet aux organisations de réagir rapidement à l’évolution des profils de risque et des exigences réglementaires.
En adoptant l’automatisation KYC, les entreprises peuvent améliorer leurs efforts de conformité, réduire leurs coûts et améliorer leur efficacité opérationnelle. Il permet aux professionnels de la conformité de se concentrer sur des tâches plus complexes, telles que la conduite d’enquêtes approfondies et l’analyse des risques, tandis que l’automatisation gère les procédures KYC de routine.
Alors que la valeur marchande mondiale de la technologie KYC continue de croître (Next Matter), il est clair que l’automatisation jouera un rôle de plus en plus important dans l’avenir de l’EDD et du KYC. Les professionnels de la conformité doivent se tenir au courant des dernières avancées et adopter des outils et des technologies d’automatisation pour garder une longueur d’avance dans le paysage réglementaire en constante évolution.
N’oubliez pas de consulter notre article sur l’automatisation EDD et KYC pour plus d’informations sur les logiciels et outils disponibles pour vous aider dans les processus EDD et KYC.
